Клиент занимается продажей нефтепродуктов. От имени и без ведома клиента неустановленное лицо открыло расчетный счет в одном из крупных банков, затем сообщило реквизиты счета контрагенту клиента (покупателю), который перевел на него денежную сумму, более 1 млн. рублей, за поставленный товар. Затем покупатель позвонил бухгалтеру клиента для подтверждения поступления денежных средств и узнал, что данный счет нашему клиенту не принадлежит. После этого поступила задача признать недействительным данный договор банковского счета и добиться возврата средств, поступивших на чужой счет.
Возврат 1 млн. руб., ошибочно оплаченных за поставку нефтепродуктов
Ситуация
Проведенная работа
В данном случае работа изначально была разделена на 2 этапа.
Во-первых, было подготовлено исковое заявление о признании договора банковского счета недействительным. В результате представления интересов клиента в суде было доказано, что открытие счета от имени нашего клиента произошло по вине сотрудников банка в нарушение всех действующих инструкций. В итоге судом принято решение о признании договора банковского счета недействительным. Во-вторых, было подано исковое заявление от имени покупателя о взыскании с банка убытков в виде перечисленных на недействительный счет денежных средств. Поскольку нами ранее уже была доказана вина банка, суд данное требование удовлетворил и взыскал деньги.
Результат
Данный проект был важен клиенту, поскольку таким мошенническим путем могло быть обмануто большое число покупателей, что привело бы к финансовым потерям клиента.
